美國聯儲局（Fed）週三（6月26日）宣布，所有接受壓力測試的31家大型銀行全數通過測試，展示出應對重大金融危機的能力。不過Fed同時發出警告，今年的損失預計將比去年來得更高。
Fed在聲明中表示，這次壓力測試內容與去年大致相似，並模擬會導致商業房地產價崩40%、住宅價格挫跌36%、失業率急劇上升的全球經濟嚴重衰退情境。
Fed負責監管事務的副主席巴爾（Michael Barr）聲明指出：「今年的壓力測試顯示，大型銀行有足夠的資本來承受高壓情況，也達到最低資本適足率。」
巴爾並提到：「雖然今年壓力測試情境的嚴重程度與去年相似，但測試結果顯示銀行業損失可能會較多，因為銀行的資產負債表風險更高，費用也更多。」
巴爾表示，銀行損失較多的假設來自3個問題：信用卡餘額「大幅增加」和逾期付款的比例上升；企業信貸組合的風險較高；以及銀行的支出更高和從費用中獲得的收入更低。
Fed表示，今年的壓力測試包含了31家銀行，比去年的23家更多，這其中包含了一些只需隔年接受測試的大型銀行。測試結果發現，這31家銀行的總資本適足率下降，風險加權資產的資本適足率為2.8%，比去年略有上升，但仍屬於近期壓力測試的範圍內。
美國銀行家協會（American Bankers Association）主席尼科爾斯（Rob Nichols）聲明指出：「Fed最新的壓力測試結果，再次顯示美國銀行業仍然健康、資本充足，並為因應嚴重經濟衰退做好充分準備。」
